Não tenha medo de usar seu dinheiro - controle seu consumo de dinheiro!

Quanto tempo sua empresa pode durar com suas reservas de caixa antes de fechar as portas? O conceito de cash burn foi criado para responder a essa pergunta.

No entanto, embora esse anglicismo seja comumente associado ao mundo das start-ups, na realidade qualquer organização pode se beneficiar do domínio desse conceito, principalmente na fase de start-up.

Então, o que é cash burn e por que é importante monitorá-lo e calculá-lo? Há alguma dica para reduzi-lo?

Nós lhe contaremos tudo sobre isso.

Ver todos os software Tesouraria

Definição de cash burn

O que é cash burn?

O cash burn, ou taxa de cash burn, é definido como um indicador que corresponde ao dinheiro gasto por uma empresa para cobrir seus diversos custos, mesmo que ainda não esteja gerando um fluxo de caixa positivo.

Trata-se, portanto, de um fluxo de caixa negativo, relacionado aos valores necessários para compensar as perdas.

É por isso que a noção de queima de caixa é frequentemente associada ao mundo das start-ups: às vezes, vários anos se passam antes que as jovens start-ups se tornem lucrativas.

A ideia de queimar dinheiro dessa forma parece contraintuitiva para a saúde de sua empresa? No entanto, alguns gigantes subsistiram dessa forma antes de se tornarem lucrativos. De fato, há muitos exemplos de start-ups, e até mesmo unicórnios, que ainda não atingiram o ponto de equilíbrio, como o Uber, para citar apenas um.

Tradução de cash burn

Você tem aversão a anglicismos? A noção de cash burn também pode ser encontrada com os seguintes nomes em francês:

• Capital erosion (Erosão do capital),
• Consumo de caixa.

Por que medir e controlar sua taxa de cash burn?

O controle da queima de caixa continua sendo uma das melhores maneiras de antecipar seus fluxos de caixa futuros, com o objetivo de :

• tomar as melhores decisões estratégicas e econômicas
• lidar de forma mais eficaz com eventos imprevistos e crises.

E isso em vários estágios da vida de sua empresa, seja ela uma start-up ou não.

No início do negócio: quando devo me tornar lucrativo?

Mesmo com a melhor vontade do mundo, é muito provável que sua empresa não gere dinheiro imediatamente. E isso pode levar mais tempo em determinados setores, como o de tecnologia (tempo de pesquisa e desenvolvimento, aquisição de tráfego etc.).

Ao controlar a queima de caixa, você pode ficar de olho em suas despesas futuras para :

• determinar quanto tempo você durará antes que a geração de lucros se torne inevitável para sua sobrevivência;
• considerar se deve ou não (re )levantar fundos;
• tomar decisões de investimento informadas.

☝️ Seus investidores estão interessados na taxa de queima! Recomendamos que você leve isso em consideração ao elaborar seu plano de negócios.

Nosso conselho: considere diferentes cenários, tanto otimistas quanto pessimistas, para que você possa prever todos os cenários possíveis e não se deixar abater pelos acontecimentos. Além disso, coloque suas cartas na mesa com seus investidores, demonstrando transparência e honestidade. Em outras palavras, você ganhará mais a confiança deles se atingir os objetivos declarados, mesmo que modestos, do que se for surpreendido por uma queima de caixa muito maior do que a esperada.

Em um período de crescimento: como devo investir?

Durante toda a vida da sua empresa, e especialmente durante a fase de crescimento, você precisa investir para aumentar o perfil dos seus produtos ou serviços.

Qual é a finalidade de uma queima de caixa?

Controlar a erosão do seu capital significa controlar sua capacidade de investimento:

• Quais projetos são essenciais para atingir meus objetivos de crescimento?
• Quando eles poderão ser concluídos?
• Os investimentos planejados são muito grandes e colocarão em risco a saúde financeira da minha empresa?

☝️ Em última análise, a taxa de queima é um excelente indicador para encontrar um ponto de equilíbrio e adotar a melhor estratégia.

Em tempos de crise: como posso economizar?

Crises como a da Covid-19 mostram aos empresários uma coisa: eles não podem prever e controlar tudo.

Em um contexto como esse, determinar a taxa de queima serve para duas coisas:

• avaliar o tempo de sobrevivência de sua organização, para que você possa olhar para o futuro com mais calma e evitar tomar decisões precipitadas;
• obter uma visão mais clara da sua posição de caixa, para que você possa identificar as áreas em que precisa economizar para sobreviver por mais tempo.

Como se calcula o consumo de caixa?

Calculando a taxa bruta de consumo

Vamos começar calculando a taxa de consumo bruto.

Essa é a soma das despesas operacionais incorridas pela empresa, para as necessidades de seus negócios, em um determinado período (geralmente um mês).

Essas somas são de vários tipos, incluindo :

• custos com folha de pagamento
• aluguel e custos de energia,
• a compra de mercadorias e matérias-primas,
• marketing e comunicação,
• pagamentos de empréstimos, juros,
• impostos,
• compra de hardware e software de computador, etc.

Cálculo do consumo de caixa

Uma vez que esses números tenham sido compilados, o cálculo do consumo de caixa é muito simples.

Ele envolve a subtração das despesas operacionais de toda a receita gerada durante o período em questão.

Exemplo: uma empresa gera lucros de € 10.000 por mês, mas suas despesas operacionais chegam a € 15.000. Sua taxa de queima é, portanto, de € 5.000.

Em resumo, o consumo de caixa é a soma de todos os fluxos de caixa negativos.

Facilite o cálculo de seu consumo de caixa usando uma ferramenta específica. Alguns exemplos:

• Fygr: esse software de gerenciamento e previsão de caixa para VSEs e PMEs se conecta com segurança às suas contas bancárias e recupera dados em tempo real. Em seguida, você pode automatizar e personalizar suas previsões de fluxo de caixa para simplificar o cálculo da taxa de consumo. Você pode até mesmo criar vários cenários.
  
  
• Iziago: a solução de gerenciamento de caixa para PMEs oferece um módulo de fluxo de caixa. Ele centraliza todos os dados de seu fluxo de caixa e os atualiza em tempo real (recuperação automática de extratos de conta). Isso facilita muito o cálculo de seu consumo de caixa e de todas as suas previsões. Tudo isso com a ajuda de uma ferramenta gráfica simples, disponível a um preço atraente.

Ver todos os software Tesouraria

Como você pode reduzir o consumo de caixa?

Embora a queima de caixa seja um fato da vida dos empreendedores e pareça difícil de evitar (especialmente no início de uma empresa), é possível reduzir os custos! Dessa forma, você terá mais espaço de manobra para planejar investimentos mais lucrativos e/ou lidar com a crise.

Aqui estão algumas dicas para ajudá-lo a fazer exatamente isso.

Dica 1: Identifique e analise todos os seus itens de despesas

Para estar mais bem preparado para o futuro, você precisa identificar e analisar precisamente o que gasta em cada item.

Dessa forma, você pode determinar :

• os custos que podem ser reduzidos, sem afetar o bom funcionamento da empresa e suas ambições de crescimento,
• quais despesas não podem ser comprometidas, pois são essenciais para o seu desenvolvimento.

☝️ Mantenha-se o mais próximo possível da realidade e realize uma auditoria de qualidade. Otimismo demais... e você corre o risco de ser pego de surpresa!

Dica 2: Economize dinheiro!

Quando tiver uma visão mais clara dos itens de despesas, você poderá determinar :

• onde fazer cortes no orçamento sem perder valor para sua empresa,
• como evitar o desperdício de dinheiro desnecessário em geral.

Essa cultura de controle de custos, uma fonte de redução da queima de caixa, envolve uma série de ações. Aqui estão algumas coisas a serem consideradas:

• controlar o gerenciamento de estoque para evitar custos desnecessários relacionados ao excesso de estoque ou a pedidos muito frequentes;
• otimizar suas relações com fornecedores e negociar seus contratos (licitação competitiva, melhor seleção de prestadores de serviços, etc.);
• controlar melhor as faturas de seus clientes para reduzir as contas não pagas, que prejudicam seu fluxo de caixa;
• concentrar-se em seu negócio principal e não esgotar os recursos humanos e financeiros em projetos paralelos que trazem pouco retorno, etc.

E há muitos outros exemplos. Cabe a cada organização determinar as melhores alavancas a serem ativadas para melhorar seu fluxo de caixa, dependendo de suas circunstâncias específicas.

Dica 3: Use as ferramentas certas

Por fim, o controle e a redução do consumo de caixa andam de mãos dadas com o uso das ferramentas certas. Fazer as coisas à moda antiga, usando uma planilha do Excel, por exemplo, logo tem suas limitações: é difícil manter um controle preciso de todos os dados em tempo real e do fluxo de caixa.

Com o software de gerenciamento de caixa, você pode monitorar suas despesas rapidamente e obter dados atualizados, confiáveis e relevantes para que possa tomar decisões informadas.

E quais são os seus segredos para controlar melhor o fluxo de caixa e reduzir a queima de caixa? Não hesite em compartilhar suas dicas nos comentários!