Entre a análise e a ação, como você pode manter o desempenho financeiro de sua empresa?

Mesmo que uma empresa seja tão bem-sucedida quanto espera ser com seus clientes... isso não é nada sem finanças sólidas! Se o desempenho financeiro de uma empresa for ruim em termos de lucros reais, seu crescimento e até mesmo sua própria sobrevivência poderão ser questionados.

É por isso que é tão importante aprender a medir seu desempenho financeiro, para que você possa avaliar a situação e identificar as áreas de melhoria.

Estabelecer objetivos, definir indicadores-chave de desempenho, monitorar KPIs financeiros... explicaremos como fazer isso neste artigo!

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Definição de desempenho financeiro

Trabalhar para melhorar o desempenho financeiro de sua empresa significa simplesmente :

• alcançar seus objetivos em termos de resultados financeiros, especialmente lucros;
• e, ao mesmo tempo, fazer uso inteligente dos recursos disponíveis, sejam eles humanos ou materiais.

Esses objetivos são de vários tipos, mas geralmente giram em torno de :

• lucratividade;
• desenvolvimento e crescimento;
• aumentar o valor de mercado da empresa .

☝️Au Em vista dos riscos envolvidos, recomendamos que toda organização estabeleça um processo para gerenciar e calcular o desempenho financeiro. Isso envolverá uma quantidade significativa de análise de dados e comparação entre números reais e previstos, com o objetivo de tomar as melhores decisões estratégicas.

Qual é a importância do desempenho financeiro de uma empresa?

Ganhar agilidade em um clima econômico instável

É essencial monitorar o desempenho financeiro de uma empresa, pois o dinheiro é a força vital de qualquer negócio!

Por exemplo, sabemos que uma posição de caixa negativa pode acabar fazendo com que uma empresa perca seus negócios a longo prazo, principalmente se ela não for mais capaz de cumprir suas obrigações imediatas (pagamento de fornecedores, salários etc.).

Portanto, é importante monitorar vários indicadores financeiros com a máxima regularidade, não apenas para avaliar a viabilidade da organização, mas também para reagir prontamente em caso de problemas.

Em última análise, um bom gerenciamento de desempenho é a chave para uma maior agilidade em um contexto econômico em que o risco e os imprevistos infelizmente fazem parte da equação.

Atração de investidores e financiamento

Não é de surpreender que os investidores e outros credores atribuam grande importância ao desempenho financeiro de uma empresa ao fazer suas avaliações. É por isso que é tão importante ter uma base financeira sólida, para que você possa atrair mais facilmente o financiamento de que precisa para expandir seus negócios.

☝️ É claro que conquistar a confiança de seus investidores significa tomar as decisões estratégicas corretas, mas também significa ser transparente, comunicando informações essenciais, por exemplo, por meio de relatórios financeiros.

Tornar-se mais competitivo

Finalmente, quando suas finanças estão em boa forma, uma organização pode acessar mais facilmente os fundos necessários para :

• inovar
• investir ;
• comunicar-se mais e desenvolver seu marketing
• desenvolver outras atividades e penetrar em outros mercados, etc.

Em resumo, ela tem dinheiro suficiente para aumentar seu perfil junto aos consumidores e realmente se destacar da concorrência.

Como você pode melhorar o desempenho financeiro de sua empresa? As 6 etapas

Etapa 1: Identifique seus objetivos financeiros

Por que isso é importante?

Definir objetivos é a primeira coisa a fazer quando se trata de desempenho.

E por um bom motivo: eles mostram para onde você está indo 🏃. Sem mencionar o fato de que é um excelente motivador para as equipes. Portanto, não tenha medo de ser ambicioso...

... sem deixar de ser realista, é claro. Caso contrário, você corre o risco de desmoralizar as tropas.

É por isso que recomendamos que você defina objetivos SMART:

• Específicos;
• Mensuráveis
• Atingíveis
• Realistas;
• Definidos no tempo.

Alguns exemplos de objetivos financeiros

• Objetivos de lucratividade:
  • Aumentar a margem de lucro líquido em 10% até o final do ano.
  • Obter um retorno sobre o investimento (ROI) de 15% em um projeto de desenvolvimento de novos produtos.
    
    
• Objetivos de crescimento:
  • Aumentar as vendas em 20% nos próximos três anos.
  • Penetrar em dois novos mercados regionais para expandir sua presença geográfica.
    
    
• Objetivos de gerenciamento de caixa:
  • Reduzir o ciclo de conversão de contas a receber de 30 para 20 dias para melhorar a liquidez.
  • Manter uma reserva de caixa equivalente a três meses de despesas gerais para garantir a estabilidade financeira.
    
    
• Objetivos da estrutura de capital:
  • Reduzir o índice de endividamento da organização em 50%, pagando parte da dívida existente.
  • Aumentar a proporção de patrimônio líquido na estrutura de capital para 70%.

Dica: para definir os objetivos corretos, é melhor começar pelo que já existe. Portanto, recomendamos que você faça uma análise prévia de sua situação financeira para identificar áreas de fraqueza e oportunidades de melhoria.

Etapa 2: Estabelecer os principais indicadores de desempenho financeiro

Os indicadores-chave de desempenho são de vital importância: ao fornecer medições tangíveis, eles o ajudam a verificar se você está no caminho certo para atingir os objetivos definidos.

Além disso, essas métricas, que geralmente são simples de comunicar e interpretar, incentivam o comprometimento e a responsabilidade dos funcionários.

Portanto, se você não tem muitas opções de KPIs, ao selecioná-los, é preciso :

• Entender os principais fatores de sucesso (e ficar de olho neles!) para atingir seus objetivos;
• Garantir que os indicadores sejam mensuráveis, ou seja, que possam ser quantificados objetivamente;
• Considere a disponibilidade e a confiabilidade dos dados associados.

Quais são os indicadores de desempenho financeiro? Por exemplo, se o seu objetivo é aumentar as vendas, os KPIs a serem observados podem ser

• o número de novos clientes ;
• sua taxa de retenção
• a taxa de conversão de leads em clientes
• Cesta média
• Participação no mercado;
• Taxa de penetração no mercado, etc.

Etapa 3: fique de olho em seus KPIs

Depois de escolher seus KPIs, monitore-os com a maior regularidade possível. Mas como você realmente faz isso?

Criando um painel de controle que disponibilize todos os dados relevantes para as partes interessadas em tempo real.

Para facilitar a leitura e a interpretação dos resultados, ele deve ser :

• claro e conciso, com um número limitado de indicadores ;
• gráfico, para facilitar a compreensão das principais informações; e
• hierárquico, o que significa que os dados mais importantes devem estar posicionados mais acima;
• facilmente acessível a todos os níveis da organização.

Desempenho financeiro: exemplo de um painel de controle:

Por outro lado, você provavelmente já percebeu que parece difícil monitorar seus KPIs sem depender da tecnologia. Especialmente se estiver lidando com grandes volumes de dados!

Portanto, a melhoria do desempenho financeiro de uma empresa também depende do uso de software, especialmente de software de business intelligence.

🛠️ Por exemplo, o MyReport, desenvolvido para PMEs, coleta automaticamente todos os dados das fontes de sua escolha (solução de contabilidade, por exemplo) e os torna confiáveis. A partir daí, você pode criar painéis visuais personalizados, com os indicadores de sua escolha atualizados em tempo real. E todos os seus painéis podem ser facilmente compartilhados com toda a equipe envolvida!

Etapa 4: Analisar o desempenho e as lacunas

Às vezes, há grandes diferenças entre o que você espera alcançar e o que realmente acontece!

Mas se essas discrepâncias forem motivo de preocupação, elas fornecem elementos interessantes para análise, permitindo que você identifique o que está errado em suas operações atuais.

Por exemplo, um aumento de dívidas incobráveis ou de pagamentos atrasados de clientes tem um impacto negativo sobre o fluxo de caixa e a receita geral da empresa. Também pode haver um aumento inesperado nos custos de produção, afetando a lucratividade da empresa.

Em resumo, há muitos cenários diferentes, e cabe a você investigar para determinar os problemas específicos da sua organização.

A boa notícia é que as discrepâncias observadas às vezes estão na "direção certa", quando há excesso de desempenho. Nesse caso, ou você foi modesto demais ao definir as metas ou encontrou uma fórmula mágica... para reproduzir!

Etapa 5: Implemente um plano de ação adequado

Analisar as lacunas é muito bom, mas tomar medidas concretas para corrigir a situação é ainda melhor!

Em geral, essas são operações que visam a :

• Reduzir os custos eliminando gastos desnecessários e otimizando a produção. Ao mesmo tempo, preservar a qualidade dos produtos e serviços, bem como as condições de trabalho;
• Aumento das vendas, possível graças a uma série de alavancas, como
  • aumentos de preços ;
  • desenvolvimento de uma nova oferta
  • penetração em um novo mercado
  • uma estratégia aprimorada de marketing e comunicação
  • melhoria da satisfação do cliente;
  • upselling e cross-selling, etc.
• otimização do gerenciamento de caixa, especialmente por meio da redução dos prazos de pagamento e da implementação de um processo sólido de recuperação de dívidas não pagas.

☝️ Em todos os casos, seu plano precisará ser priorizado para que se concentre nas ações com maior probabilidade de atingir seus objetivos, levando em conta as restrições de recursos e cronograma.

Etapa 6: Reavalie sua estratégia conforme necessário

Ao automatizar o monitoramento de seus KPIs com software, fica muito mais fácil tornar a tarefa de analisar o desempenho financeiro parte de um processo contínuo.

Com a agilidade em mente, recomendamos que você reavalie seu roteiro, sua estratégia e suas prioridades assim que seus indicadores ficarem âmbar... antes que fiquem vermelhos! Dessa forma, você pode garantir que alcançará seus objetivos sem sair do rumo 🛣️.

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O que devemos lembrar sobre o desempenho financeiro?

Toda empresa tem o dever de fazer do desempenho financeiro uma de suas principais prioridades. Se não adotar essa mentalidade, ela corre o risco de simplesmente perder a atratividade e a estabilidade, ou até mesmo sair do mercado.

Mas para permanecer na corrida, você precisa saber qual é a real situação da sua organização. E isso inevitavelmente envolve o monitoramento regular dos seus KPIs, determinados de acordo com as metas financeiras que você deseja atingir.

Felizmente, existe um software para ajudá-lo nessa tarefa: ele reúne os dados necessários e o ajuda a traduzi-los em painéis dinâmicos e atualizados.

Depois de se livrar dessas tarefas tediosas, tudo o que resta a você é se concentrar no essencial: implementar e gerenciar o plano de ação que permitirá manter o desempenho financeiro no nível certo.